O que é um SAR?
Um Suspicious Activity Report (SAR), ou Relatório de Atividade Suspeita, é um documento que deve ser submetido às autoridades regulatórias quando uma empresa detecta atividades que levantam suspeitas de comportamento ilegal, como lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. Esse relatório detalha transações suspeitas e o motivo da suspeita.
Quando Preencher um SAR?
Aqui estão alguns exemplos de situações em que sua loja deve preencher um SAR:
- Uso de Documentos Falsos: Se um cliente apresentar documentos falsificados para realizar uma transação, isso pode indicar uma tentativa de fraude. Um SAR deve ser preenchido para relatar essa atividade suspeita.
- Transações com Pessoa Interposta: Se descobrir que um cliente está enviando remessas através de outra pessoa, especialmente se essa prática for incomum ou não explicada, é um sinal de possível lavagem de dinheiro ou financiamento ilícito.
- Transações de Alto Valor Sem Justificativa: Quando um cliente realiza múltiplas transações de baixas quantias em um curto período sem uma explicação clara, ele pode estar tentando evitar fornecer as documentaçōes apropriadas e pode ser necessário preencher um SAR para investigar a origem dos fundos.
Como um Sistema de Gestão Pode Ajudar
Um sistema de gestão especializado pode facilitar o processo de percepção de atividades suspeitas:
- Detecção e Alerta: Monitorar transações e gerar alertas para atividades que atendem aos critérios de suspeita.
- Registro e Documentação: Coletar e armazenar todas as informações necessárias de forma organizada e acessível.
- Geração de Relatórios: Facilitar a identificação de padrões suspeitos que podem indicar atividades ilícitas..
- Histórico e Rastreabilidade: Manter um histórico detalhado das transações e ações tomadas, facilitando auditorias e análises posteriores.
Simplifique o Monitoramento de Atividades Suspeitas
Quer garantir que sua loja esteja sempre em conformidade e eficiente na detecção de atividades suspeitas? Descubra como um sistema de gestão pode ajudar a automatizar e aprimorar o processo de reporte.
